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监管趋严 违规屡犯不再逍遥法外

发布时间:19-11-05 阅读:838

监管趋严,不少违规的银行常在某一光阴段,领到成堆的罚单!比如夷易近生银行。在今年上半年,大年夜连银保监局公布了一批罚单,此中夷易近生银行独领11张,累计罚没金额350万,4位相关责任人被警告。

此中仅1月份就有三起罚款:一路是因违反支付结算规定,夷易近生银行广州分行被警告,没收违法所得278.71万元,并处以一致数额罚款,合计罚没557.43万元。此外,由于违反清算治理规定、人夷易近币银行结算账户治理相关规定、非金融机构支付办事治理法子相关规定,夷易近生银行去年还曾一次性被罚1.63亿!

夷易近生银行曾一天连收11张罚单

在4月份的银保监会官网显示,当时罚单涉及夷易近生银行及其大年夜连分行,案由涉及掩饰笼罩资产真实质量、虚增存贷款规模等多项违规行径。

此中,因贷后治理不到位,银行承兑汇票包管金滥觞检察不严格,贷款回流作银行承兑汇票包管金,夷易近生银行被罚款50万元。

因以贷收贷,掩饰笼罩资产真实质量;以贷转存,虚增存贷款规模,夷易近生银行被罚款100万元。

因贷后治理不到位,以贷收贷,掩饰笼罩资产真实质量;贴现资金回流作银行承兑汇票包管金,滚动轮回签发银行承兑汇票,夷易近生银行被罚款100万元。

上述三项违规行径承担直接治理责任确当事人均为同一人——李枫。该员工1人收到三张罚单,行政处罚抉择均为警告。

分行层面,夷易近生银行大年夜连分行小微联保授信营业贷前查询造访不尽职,被罚款50万元;因部分信贷资金回流本行作银行承兑汇票包管金,在此历程中对银行承兑汇票的包管金滥觞审核不敷严格,未能有效识别包管金实际滥觞于本行贷款或贴现资金,被罚款50万元,三位相关责任人被处以警告处罚。

2019年来累计罚款逾切切

值得留意的是,今年以来,夷易近生银行已经收到多次处罚。

据记者不完全统计,截至今朝,夷易近生银行因其违法违规行径,被罚没资金累计已逾切切元。罚单涉及问题包括违反支付结算规定、小我贷款资金被挪用、向关系人发放信用贷款等。

此中仅1月份就有三起罚款:一路是因违反支付结算规定,夷易近生银行广州分行被警告,没收违法所得278.71万元,并处以一致数额罚款,合计罚没557.43万元。

另一路是夷易近生银行无锡分行因内控治理不到位,小我贷款资金被挪用,票据贸易背景检察不严,自开自贴银行承兑汇票并以贴现资金开立存单、质押后用于签发银行承兑汇票,被罚款160万元。

再一路是夷易近生银行南宁分行因向关系人发放信用贷款、内控治理不到位,本行员工虚构借钱用途得到贷款并挪作他用、未经任职资格检察录用高管、违规解决票据转贴现营业、未按规定查询应用银行从业职员处罚信息,结果被没收违法所得10.776万元,一并罚款220万元。

2月份,夷易近生银行扬州分行在项目贷款中未卖力核实项目本钱金和股东借钱到账依据真实性,扬州银保监分局抉择对该分行罚款人夷易近币40万元。

3月初,北京银保监局宣布的行政处罚信息显示,夷易近生银行北京分行因流动资金贷款严重违反谨慎经营规则,被给予合计80万元罚款的行政处罚,并责令改正。

夷易近生银行去年曾一次性被罚1.63亿

2018年3月19日,人夷易近银行公开了2则行政处罚公示信息,夷易近生银行、安全银行分手领到了巨额罚单,此中,夷易近生银行被罚金额逾1.63亿元。根据“(银支付)罚决字〔2018〕第1号”行政处罚抉择书,中国夷易近生银行株式会社厦门分行(新兴支付清算中间),违反清算治理规定、人夷易近币银行结算账户治理相关规定、非金融机构支付办事治理法子相关规定,人夷易近银行“给予警告,没收违法所得48,418,193.27元,并处罚款114,639,752.47元,合计处罚金额163,057,945.74元”。



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